💼 SRI펀드 투자 전 알아야 할 체크리스트

📑 목차

1. SRI펀드란? 기본 개념과 투자 방식
2. 최근 SRI펀드 시장 동향과 수익률
3. SRI펀드 투자 전 체크리스트
4. 실제 SRI펀드 상품 비교표
5. FAQ: 자주 묻는 질문
6. 마무리 및 투자 팁

🌱SRI펀드란? 기본 개념과 투자 방식

• SRI펀드는 기업의 재무적 성과뿐 아니라 친환경성, 사회적 책임, 윤리경영, 지배구조 등 비재무적 요소까지 꼼꼼히 따져 투자하는 펀드입니다.
• 투자 대상 기업 선정 시 ESG 평가·스크리닝, 주주 행동주의, 공동체 투자 등 다양한 기준을 적용합니다.
• △윤리펀드 △환경펀드 △지배구조개선펀드 등으로 세분화할 수 있습니다.

📈최근 SRI펀드 시장 동향과 수익률

구분	2023년 기준 데이터
국내 SRI펀드 순유입액	3,205억 원
전체 SRI펀드 설정액	약 3조 9,778억 원
최근 3년 평균 수익률	18% (액티브주식형 10.8%)
2024년 평균 수익률	5.33% (국내주식형 11.51%)
주요 투자자	국민연금 등 연기금, 법인

• 최근 3년간 SRI펀드의 평균 수익률은 18%로, 같은 기간 액티브주식형 펀드(10.8%)보다 높았습니다.
• 2024년에는 국내 주식형 펀드(11.51%) 대비 SRI펀드(5.33%) 수익률이 낮은 편이었습니다.
• ESG채권형 SRI펀드는 평균 1.8%로, 국내 채권형 펀드(1.61%)보다 소폭 높았습니다.

📝SRI펀드 투자 전 체크리스트

체크 항목	설명 및 확인 방법
투자대상 기업의 ESG 평가	ESG 등급, 스크리닝 방식, 투자설명서 확인
최근 3년 수익률 및 변동성	펀드평가사, 증권사 리포트 참고
펀드 운용사/매니저의 전문성	운용경력, 수상 이력, 펀드 규모
펀드 유형(주식/채권/혼합)	자신의 투자성향에 맞는 유형 선택
수수료 및 총보수	연 0.8~1.1% 수준(국내 주식형 기준)
환매 조건 및 유동성	환매수수료, 환매 소요일 등 확인
주요 보유 종목 비중	대형주 위주인지, 중소형주·신성장주 비중 확인
리스크 관리 전략	분산투자, 주주 행동주의 등 운용전략 파악
ESG 평가기관 신뢰성	MSCI, Sustainalytics 등 글로벌 평가기관 참고
정책·트렌드 변화	정부 정책, 글로벌 ESG 트렌드 체크

📊실제 SRI펀드 상품 비교표

펀드명	유형	최근 3년 수익률	총보수(연)	특징/투자전략
NH-Amundi 100년기업 그린코리아	주식형	19.2%	1.15%	ESG+기업가치, 분산투자, 2천억 운용
마이다스책임투자	주식형	10.5% (3개월)	1.0%	재무+지배구조, 소수정예 종목
ARIRANG ESG가치주액티브	ETF/주식	8.7%	0.4%	ESG 우수기업, ETF, 유동성 높음
한국투자크레딧포커스ESG	채권형	3.2%	0.7%	ESG채권, 법인투자자 비중 높음

❓FAQ: 자주 묻는 질문

Q1. SRI펀드는 수익률이 낮은가요?
최근 3년 기준 일반 펀드보다 높았으나, 시장 상황에 따라 변동성이 큽니다. 대박보다는 ‘안정적 성과’에 더 가깝습니다.

Q2. ESG 평가 기준이 신뢰할 만한가요?
MSCI, Sustainalytics 등 글로벌 평가기관의 등급을 활용하는 펀드가 많으니, 평가기관의 신뢰성과 스크리닝 방식을 꼭 확인하세요.

Q3. SRI펀드에도 리스크가 있나요?
네. 대형주 비중이 높아 인덱스펀드와 차별성이 부족할 수 있고, 정책 변화·ESG 이슈에 민감합니다.

Q4. 환매나 유동성은 어떤가요?
대부분 환매수수료가 없고, 2~4영업일 내 현금화 가능합니다. 단, 일부 펀드는 환매 조건이 다르니 투자설명서 확인 필수!

Q5. SRI펀드에 투자하면 사회에 기여하나요?
간접적으로 ESG 우수기업의 자본 조달을 돕고, 기업의 사회책임 경영을 촉진하는 효과가 있습니다.

🏁마무리 및 투자 팁

SRI펀드는 ‘착한 투자’와 ‘안정적 수익’을 모두 노릴 수 있는 대안이지만, 상품별로 투자 전략과 리스크가 다릅니다.
체크리스트를 꼼꼼히 확인하고, 펀드 유형·수수료·ESG 평가 기준까지 비교한 뒤 투자하세요!

💡 한 줄 요약: “SRI펀드, 착한 투자도 꼼꼼한 체크가 답이다!”